Egy minap megjelent hivatalos közlemény szerint az év elejétől eltelt időszakban a Román Nemzeti Bak hat kereskedelmi bankot büntetett meg. Azok közül ötöt írásos figyelmeztetés révén, egy esetében pedig viszonylag jelentős pénzbírságot, 30 000 lej értékűt rótt ki. Írásos figyelmeztetésben részesült különböző sajátos jogszabályozási előírások figyelmen kívül hagyása okán a Carpatica Bank, a Marfin Bank, a Román Fejlesztési Bank (BRD), a Feroviara Kereskedelmi Bank és a Garanti Bank. Az OTP Bank viszont három, egyenként 10-10 ezer lejes pénzbírságban részesült, azaz összesen 30 000 lej befizetésére lett kötelezve. Ezt július 1-jén rendelték el annak okán, hogy „a jegybank első elnökhelyettesének 2015. november 9-én keltezett 70-es számú rendeletében előírt intézkedéseket nem hajtották végre”. Sokak részéről megfogalmazódhat a kérdés: milyen alapon hivatott a nemzeti bank a kereskedelmi bankok tevékenységének a felülvizsgálatára, ellenőrzésére, illetve szabálysértések megállapítására és szankciók kirovására? Nos, erre a jegybankok jogállására és feladatkörére vonatkozó törvény a világ minden országában rendelkezéseket tartalmaz. A Román Nemzeti Bank keretében is van egy állandó struktúra, a felügyeleti bizottság, amely hatáskörébe tartozik a hitelintézetek működésének az értékelése és monitorizálása, azon belül a sajátos jogszabályok és a nemzetközi gyakorlatok tiszteletben tartásának az ellenőrzése. Továbbá a központi apparátusban létezik a felügyeleti igazgatóság, amely keretében tevékenykedő felügyelők rendszeresen ellenőrzik a kereskedelmi bankokat.